群益質押策略檢討

近期由於國際新聞不斷，隨著投入資本已經來到千萬水位，風險評估的部分更需要步步為營

為求謹慎我修正之前表格對應後續風險

投入部位對應大盤指數

現階段大盤對應投入部為，淨值屬正報酬，代表我可以借更多錢買股票，以槓桿而言我幾乎是開了兩倍槓桿，雖然這兩天原本報酬正三百萬瞬間蒸發一百萬，但整體而言我的報酬還是屬於正。

本篇主要談的不是帳面收益討論，而是針對假設股市重挫，我設定了幾個對應點

一、維持率開始不足130%

為了維持率170%條件，才能滿足質押續約的條件，我必須要預留約三百萬現金隨時營救

二、遇到疫情等級風險(股市下挫30%)

股市重挫回到萬二，我需要準備五百萬現金

三、金融風暴系統風險(股市下挫60%)

股市回到八千點，我需要準備一千萬現金

四、遇到戰爭等級(股市下挫90%)

放棄了吧，命比較重要

最重要的是現今如何提升維持率方案

一、直接現金還款

我認為這是最直接的方式，後面籌碼再慢慢布局

二、補股票

這個方案我也會採納，針對超跌的ETF，選擇ETF原因是單價低，張數多後續好調整，若大型股金額太高，萬一風險持續擴大，死更快

三；賣股變現

萬不得以也只能LET IT GO惹

結論

雖然這兩季失心瘋，狂放大資產，但我是有預留對應的資金，搭配此表格，讓自己更相信有能在市場活下去，與大家分享。